ABD Adalet Bakanlığı şifreleme platformları üzerindeki "kısıtlamaları gevşetiyor": Bu, yeniliği korumak mı yoksa suçu onaylamak mı?

Orijinal başlık: Eğer kripto ise bu kara para aklama değildir

Orijinal yazar: JP Koning, Moneyness

Orijinal çeviri: Luffy, Foresight News

Son zamanlarda, ABD Başsavcı Yardımcısı Todd Blanche, kripto endüstrisinin "ülkenin ekonomik gelişimi için kritik öneme sahip" olduğunu belirten bir muhtıra yayınladı. Sonuç olarak, personele, Tornado ve ChipMixer gibi borsalar ve karıştırıcılar gibi kripto para platformlarını "son kullanıcı davranışları" nedeniyle hedef almamaları talimatı verildi.

“Son kullanıcı davranışı” nasıl anlaşılır? Bu konu Blanche’ın yazısında daha sonra ayrıntılı olarak açıklanıyor. Özellikle fentanil ticaretine bulaşan uyuşturucu kartellerinin kripto paraları kullandığının bilindiğini belirtti. Örneğin Tether, fentanil işlemlerinde kullanılan yaygın bir ödeme yöntemidir. Ancak Adalet Bakanlığı, uyuşturucu kartelleri, terör örgütleri ve diğer yasadışı girişimler tarafından işlenen mali suçları takip etmeye devam edeceğini, ancak "bu suç gruplarının yasadışı faaliyetlerini yürütmek için kullandıkları platformlara karşı işlem yapmayacağını" açıkladı.

Bu, dünya çapında uzun zamandır yürürlükte olan mali yasalara aykırıdır. Geleneksel finans hukukunda, finans kuruluşları genellikle "son kullanıcıların davranışlarından" sorumludur ve suçlular onları "yasadışı faaliyetlerde bulunmak" için kullandığında hesap vermek zorunda kalırlar; yasa bunu kara para aklama olarak tanımlar.

Kara para aklama iki yönlü bir suçtur. Bir tarafta kara paraya sahip suçlular var; Öte yandan suçluların muhatapları, yani kirli parayı işleyen finansal aracılar (bankalar, kripto para alım satım platformları, para transferi platformları) var. Her iki taraf da yargılanabilir. Geçtiğimiz yıl TD Bank, uyuşturucu karteliyle bağlantısı olduğu tespit edilen bir müşterisi nedeniyle dava edilmişti. Finansal hizmet sağlayıcıları kullanıcılarının işlediği suçlardan sorumludur.

Aynı durum yaptırımları aşmak için de geçerlidir. Bir taraf yaptırım uygulanan taraf, diğeri ise yaptırımları aşmasını kolaylaştıran finansal platformdur. Her iki taraf da yargılanabilir.

Blanche'ın öne sürdüğü gibi, kripto para platformları artık "son kullanıcı davranışları" nedeniyle kovuşturmaya hedef olmuyorsa, bu, kara para aklama veya yaptırım ihlalleri için eylem zincirindeki ikinci halkanın artık bir ihlal olarak kabul edilmediği anlamına gelir, en azından söz konusu kripto platformları olduğunda. Yani bir uyuşturucu karteli Binance gibi bir borsaya kirli para yatırırsa borsa takip edilmeyecek, sadece uyuşturucu karteli sorumlu tutulacak.

Aslında şifreleme teknolojisi, kullanıcıların kara para aklama suçundan hapis yatmasını önleyen bir ayrıcalık sertifikası verilmesine eşdeğerdir. Kripto platformlarının uyumluluk önlemlerini gevşeteceğini ve bunun sonucunda da kovuşturulmayacaklarını, dolayısıyla daha fazla suçlunun hizmetlerinden yararlanabileceğini tahmin etmek gözlemciler için zor değil.

Muhtırada daha fazla ayrıntı yer alıyor. Devam eden Tornado ve ChipMixer davaları büyük ihtimalle düşürülecek, zira muhtırada Adalet Bakanlığı'nın artık coin karıştırma servislerini hedef almayacağı açıkça belirtiliyor. Tornado, altyapısının büyük bir kısmının otomatik kod aracılığıyla çalıştırıldığı akıllı sözleşme tabanlı bir mikserdir; oysa ChipMixer gibi birinci nesil mikserler tamamen manuel olarak çalıştırılır. Bir dizi suçtan hüküm giymeleri nedeniyle ortadan kaybolmanın eşiğine gelen ChipMixer kullanıcıları, kovuşturma tehdidinin azalmasıyla tekrar aktif hale geliyor.

Muhtıra, Adalet Bakanlığı avukatlarının büyük ihtimalle "güvenliksiz cüzdanlar" anlamına gelen "çevrimdışı cüzdanları" hedeflemesini yasaklıyor ve bu muhtemelen stablecoin'ler için geçerli. Stablecoin kullanıcıları, USDT veya USDC gibi stablecoin'leri kişisel kripto cüzdanlarında saklama dışı bir biçimde tutabilir veya bunları gerçek ABD dolarıyla değiştirilmek üzere ihraç eden kuruluşa iade edebilirler; bu durumda "saklama" biçiminde olur. Bu, kötü niyetli kişilerin gözetimsiz stablecoin'leri kullanması durumunda, ihraç edenlerin kendilerinin kovuşturma hedefi olmayacağı anlamına geliyor gibi görünüyor. Eğer amaç fentanil uyuşturucu kartellerini stablecoin kullanmaya teşvik etmekse, bu gerçekten "parlak" bir politika olurdu.

Kripto para aklamanın suç olmaktan çıkarılması, kripto ekosisteminde halihazırda var olan uygulamaların çoğunu kabul ediyor. Örneğin, daha geçen hafta Tether ve Circle gibi stablecoin ihraççılarının, yaptırıma tabi Rus borsası Garantex'in stablecoin'lerini tutmasına izin verdiğini bildirmiştim. Kart çıkaran kuruluş, Garantex gibi yasa dışı son kullanıcılara erişim sağlamanın yasal olduğuna inanıyor gibi görünüyor. Şimdi hükümet, artık "son kullanıcı davranışı" için saklama amaçlı olmayan cüzdanları hedeflemeyerek görüşlerini doğrulamış görünüyor.

Bu kararın bazı acil hukuki ve teknik sonuçlarını incelediğimize göre, şu soruyu sormaya değer: Bu ani politika değişikliğinden tam olarak kim yararlanacak? Çünkü belli ki çoğu insan bundan daha kötü durumda olacaktır.

Bunlar sadece benim tahminlerim, bu politika muhtemelen aşağıdaki insan tiplerini yatıştırmak ve ödüllendirmek için tasarlanmıştır:

· Trump'a oy veren ve tuhaf bir şekilde kara para aklamanın suç olmaması gerektiğine inanan liberaller.

· Düşük maliyetle finansal platformlar kurmak isteyen ve suçluların bunları kullanmasını önlemek için pahalı uyumluluk programları oluşturmanın maliyetini üstlenmek istemeyen San Francisco'daki kripto girişimcileri. Bu girişimciler, kripto platformlarının banka hesaplarına bağlanmasını da istiyor ancak bankalar daha önce kripto paralarla kara para aklama riskinin yüksek olması nedeniyle bu konuda çekimser davranıyordu. Artık kripto paralara muafiyet tanındığına göre bankaların endişelenmesine gerek yok. Kripto girişimcileri Trump'a oy verdi, ona fon sağladı ve yönetiminin önemli bir parçasıydı, bu yüzden onların ödülü budur.

· Trump'ın kendisi, kara para aklamaya karşı uygun bir finansal altyapı gerektiren Putin'inkine benzer bir rüşvet ve kayırmacılık sistemi yaratmaya niyetli görünüyor ve Adalet Bakanlığı'nın yazısı böyle bir sistem yaratma yolunda ilk adım olabilir.

Uzun vadede bankalar ve diğer geleneksel finansal hizmet sağlayıcıları da bundan faydalanabilir. Kripto para tabanlı finansal faaliyetlerin artık büyük bir yasal kısıtlamadan kurtulmasıyla, kripto dostu her finansal hizmet sağlayıcısı teşvik edilecek. Bu, Wells Fargo'daki ABD doları tasarruf hesabınızı blockchain tabanlı bir ABD doları tasarruf hesabına dönüştürmeniz anlamına gelir. Bunu yapmak, bankaların ve fintech şirketlerinin uyumluluk maliyetlerini azaltmalarına ve karlarını artırmalarına olanak tanıyacaktır.

Finans sektörünün tamamı bu güvenlik açığını kullanarak kendini dönüştürdüğünde, suçlular için para aklamak artık suç olmayacak ve Adalet Bakanlığı artık karıştırıcıları yargılamayacağı için herkes için tam bir anonimlik anlamına gelecek.

Kamu yararına bakıldığında bu muhtıra korkunçtur. Hırsızlık ve dolandırıcılık gibi kara para aklama da etik dışıdır ve cezalandırılmalıdır. Toplumun herhangi bir kesiminin hukukun dışında kalmasına izin vermek, kamuoyunun hükümete ve mali hukuk sistemine olan güvenini aşındıracaktır.

Daha geniş bir açıdan bakıldığında, toplumun kara para aklama yasaları, çok çeşitli diğer suçlara karşı önemli bir savunma hattıdır. Kara para aklama yasaları nedeniyle finansal sistem, soygun, insan kaçakçılığı ve yolsuzluk gibi kara para aklamaya yol açan suçları engellemek için yoğun çaba sarf ediyor ve bu suçların işlenmesini daha da zorlaştırıyor. Bu caydırıcı etki, birçok potansiyel suçlunun meşru ekonomik faaliyetlerden ayrılmasını önlüyor. Bu yasalar yürürlükten kaldırıldığında suç işleme eğilimi büyük ölçüde artacaktır.

Orijinal bağlantı

BlockBeats Resmi Topluluğuna Katılın:

Telegram Abonelik Grubu: https://t.me/theblockbeats

Telegram Sohbet Grubu: https://t.me/BlockBeats_App

Twitter Resmi Hesabı: https://twitter.com/BlockBeatsAsia