Orijinal başlık: "Okul öğrencileri arasında sanal para aklama vakasının ardında: Güneydoğu Asya'nın dolandırıcılık endüstrisi Hong Kong'a sızıyor"

Orijinal kaynak: Bitrace

Dünyaca ünlü bir serbest liman ve uluslararası finans merkezi olan Hong Kong, resmi tercihli politikaların tanıtılmasından birkaç yıl önce müreffeh bir kripto-ekonomik ekosistemin ortaya çıkışına tanıklık etti. Bunlar arasında, çevrimdışı mağazalar ve çevrimiçi gruplar şeklinde faaliyet gösteren sanal varlık tezgah üstü ticaret hizmet sağlayıcıları (VAOTC) özellikle öne çıkıyor. Yerel ve yurtdışı sanal varlık ticaret hizmeti sağlayıcılarıyla (VATP) birlikte, Hong Kong sanal varlık yatırımcılarına token değişimi ve para yatırma ve çekme hizmetleri sağlıyorlar.

Ancak, blockchain teknolojisine dayalı sanal varlıkların yüksek anonimliği ve sınırsız yapısı nedeniyle, suç faaliyetleriyle ilişkili çeşitli kripto paralar, özellikle de stablecoin'ler, Hong Kong şifreleme ekosistemine engelsiz bir şekilde akabilir, yerel operatörlerin ve sıradan yatırımcıların iş adreslerinde finansal kirliliğe neden olabilir ve yasal ve uyumluluk riskleri getirebilir. Bu makale, Hong Kong'daki anakara üniversite öğrencilerinin karıştığı son kara para aklama olayını bir analiz başlangıç noktası olarak kullanmayı, Güneydoğu Asya dolandırıcılık sektörünün bu olayda Hong Kong'un kripto ekonomisine nasıl zarar verdiğini incelemeyi ve ilgili verileri ifşa etmeyi amaçlamaktadır.

Etkinlik Açıklaması

26 Mart 2025'te, anakaradaki bir üniversite öğrencisi, ikinci el eşya ticaret platformunda yarı zamanlı bir iş buldu ve Hong Kong'a gidip yerel bir döviz bürosu aracılığıyla belirli bir miktarda Tether (USDT) satın alması ve bunu belirlenmiş bir blok zinciri adresine aktarması istendi. İşlem, RMB toplamak için kişisel bir banka kartı kullanmak ve bunu yerel bir itibari para birimi döviz bürosunda Hong Kong doları nakitiyle değiştirdikten sonra, USDT satın almak için belirlenmiş bir kripto para borsası bürosuna gitmek ve büronun bunu doğrudan belirlenmiş bir cüzdana aktarmasını sağlamaktır.

Öğrencinin bu şekilde on binlerce yuan değerinde USDT satın almasının ardından banka kartı ve WeChat ödemesi anakara kolluk kuvvetleri tarafından donduruldu ve kendisine alınan paraların bir dolandırıcılık olayının kurbanları tarafından transfer edildiği söylendi. Bitrace ve Mankiw Hukuk Bürosu'nun yaptığı araştırma sonucunda, bunun Güneydoğu Asya'daki organize suç şebekesiyle yakından ilişkili, tipik bir "kart geri U'ya" kara para aklama yöntemi olduğu ortaya çıktı.

Zincir üstü analiz

Belirlenen alıcı U adresi TTb8Fk'deki fonların analizi, öğrencinin belirlenen bir döviz bürosundan 2.396 USDT satın aldığını ortaya koydu. Paralar daha sonra uzun süredir Güneydoğu Asya'daki iki şirket olan HuioneGuarantee ve NewcoinGuarantee ile iş ilişkileri bulunan garanti platformu tüccar adresi TKN5Vg'ye aktı.

Bu iki garanti platformu, Güneydoğu Asya'daki organize suç endüstrisine uzun zamandır hizmet sağlıyor. Bunlar arasında yasadışı çevrimiçi kumar, kara ve gri endüstriler, kara para aklama, dolandırıcılık vb. yer alıyor. Bu olayda, yukarı akıştaki dolandırıcılık fonlarıyla başa çıkmada yardımcı olma rolünü üstlendiler. Bu durum, Güneydoğu Asyalı bir dolandırıcılık grubunun Hong Kong'daki kripto para döviz bürolarını kullanarak para akladığı vahşi bir olay olduğunu gösteriyor.

Model, yaygın "Kripto tabanlı kara para aklama" yöntemidir; bu, kara para aklayıcıların dolandırıcılığın kurbanlarından çalınan yasal parayı aldıktan sonra, hızla tezgah üstü piyasaya giderek bunu USDT ile değiştirmeleri ve ardından bunu dolandırıcıların blok zinciri adresine geri aktarmaları ve bundan komisyon almaları anlamına gelir. USDT satın almak için çok sayıda banka kartı ve gerçek isim bilgisi gerektiğinden, kara para aklayıcılar önceden çok sayıda yarı zamanlı çalışanı işe alarak "Kripto Aklama Sindikası" kuracaklardır. Bu yarı zamanlı çalışanlara "Kanon" veya "Sürücü" denir.

Bu olayda, anakaradaki öğrenciler bilmeden kara para aklayıcısı haline geldiler ve Hong Kong VAOTC ile birlikte kara para aklayıcılarının fon dönüşümünü tamamlamalarına yardımcı oldular. Elde edilen USDT ilk önce takım adresine girilir. Komisyon düşüldükten sonra (hesaplanan komisyon oranı %33'tür) ekip parayı garantili satıcıya aktarır ve son olarak parayı garanti platformu üzerinden halleder.

Suçun Endüstrileşmesi

Bitrace, kara para aklama ekibinin geri ödeme adresi TGeZzC'yi daha da genişletti ve bu kara para aklama olayının izole bir vaka olmadığını, aksine son derece endüstrileşmiş, büyük ölçekli bir kara para aklama çetesinin buzdağının görünen kısmı olduğunu buldu.

İndirim adresinin fon kaynağını izlediğimizde, 7 tane daha birinci seviye indirim U adresi bulabiliriz (soldan üçüncü). Bu adresler TTb8Fk ile aynı seviyededir. Hepsi Hong Kong döviz bürolarından (soldan birinci, soldan ikinci, HKVAOTC) farklı miktarlarda USDT aldılar; bunların %33'ü geri ödeme adresine (kırmızıyla işaretli) ve %67'si ikinci seviye geri ödeme U adresine (sağdan ikinci) aktarıldı. Daha sonra garanti platformu üzerinden çöpe atıldılar. Tüm süreçte çok net bir işbölümü var.

Analiz, bu adres grubunun 2024'ten beri aktif olduğunu gösteriyor. Başlangıçtaki fon kaynağının Hong Kong ile ilgisi yok, ancak çok sayıda Güneydoğu Asya siyah ve gri risk adresi var. Bu durum, davanın Güneydoğu Asya organize suç şebekesiyle yakın bağları olan bir çete tarafından desteklendiğini göstermektedir. Bu kara para aklama ekibi, üç aydan kısa bir sürede, aynı yöntemle Hong Kong'da 310.000 ABD dolarından fazla parayı yasadışı olarak akladı. Bu durumda hala genişletilmemiş başka adresler veya tespit edilememiş başka çete adresleri olduğu düşünüldüğünde, HKVAOTC kullanılarak gerçekleştirilen bu tür yasadışı endüstriyel kara para aklama faaliyetlerinin gerçek ölçeğinin daha da büyük olabileceği düşünülmektedir.

Hong Kong VAOTC Endüstrisi Şafak Arifesinde

Shanghai Mankiw LLP'de avukat olan Shao Shiwei, küresel olarak çeşitli ülke ve bölgelerdeki OTC tüccarları için düzenleyici çerçevelerin henüz tam olarak birleşik bir seviyeye ulaşmadığını söyledi. Ancak Hong Kong, Avrupa Birliği ve ABD gibi büyük OTC faaliyet yerleri ilgili yasaları ve lisans yönetimi yönetmeliklerini oluşturmaya başladı.

Örnek olarak Hong Kong'u ele alırsak, Finansal Hizmetler ve Hazine Bürosu (FSTB), Şubat 2024'te tezgah üstü sanal varlık (OTC) hizmetleri hakkında bir yasa danışma belgesi yayınladı. Belgedeki önemli bir öneri, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yönetmelikleri'nin (AMLO) yardımıyla OTC tüccarları için bir lisanslama sistemi getirmektir. Teklife göre Hong Kong, Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Yönetmeliği (AMLO) aracılığıyla tezgah üstü satıcılar için bir lisanslama yönetim sistemi kurmayı planlıyor. Temel amacı, bu şirketlerin kara para aklamayı önleme (AML) ve müşteri kimlik doğrulaması (KYC) gibi uyumluluk gerekliliklerini karşılayabilmelerini sağlamaktır.

Bu, OTC bayileri de dahil olmak üzere sanal varlıklar için tezgah üstü ticaret hizmetleri sağlayan tüm şirketlerin Hong Kong Gümrük ve ÖTV Dairesi'nden (CCE) ilgili lisansı alması ve ilgili yasal hükümlere kesinlikle uyması gerektiği anlamına gelir. Ancak şu an itibariyle mevzuat hala istişare aşamasında olup, uygulamaya ilişkin özel detaylar ve yürürlük tarihi henüz hükümet tarafından resmi olarak açıklanmadı.

Sektör operatörlerinin denetime aktif olarak yanıt vermesi gerekiyor

Şu anda VAOTC, kripto para piyasasının vazgeçilmez bir parçası haline gelmiş olup, piyasa istikrarı ve sektör gelişimi açısından son derece kritik bir rol oynamaktadır. Hong Kong'un OTC uyumluluk politikalarını uygulamaya koymasıyla birlikte, sektördeki operatörlerin düzenleyici gereklilikleri karşılamak için daha proaktif bir tutum sergilemeleri gerekiyor. Sektördeki operatörlerin, uygulanmaya başlanacak lisanslama sistemine sıkı sıkıya uymaları yeterli değil; aynı zamanda tüm ticaret faaliyetlerinin kara para aklamayı önleme (AML) ve müşteri kimlik doğrulama (KYC) uyumluluk gerekliliklerini karşılamasını sağlamak için iç uyumluluk sistemleri kurmaları ve iyileştirmeleri gerekiyor.

Aynı zamanda, operatörler düzenleyici kurumlarla iletişimi ve fikir alışverişini daha da güçlendirmeli, son politika gelişmeleri hakkında proaktif olarak bilgi edinmeli ve tüm sektörün standartlaştırılmış gelişimini teşvik etmeye katkıda bulunmak için sektör özdüzenleme kuruluşlarına aktif olarak katılmalıdır. Bu süreçte sektör operatörlerinin yasa dışı faaliyetlerde bulunan herhangi bir kripto fonuyla ilişkilendirilmeyi reddetmeye özellikle dikkat etmeleri gerekiyor. Müşteriye yönelik titiz inceleme ve işlem izleme önlemlerini uygulayarak şüpheli fon akışlarını tespit edip bunlara karşı koyabilir ve yasa dışı faaliyetlere kolaylık sağlanmasının önüne geçebiliriz. Bu, sadece şirketin kendi itibarının iyi korunmasına yardımcı olmakla kalmıyor, aynı zamanda şirketin sosyal sorumluluğunu yerine getirdiğinin de önemli bir göstergesi.

Genel olarak, Hong Kong'un uygulamaya koymak üzere olduğu OTC uyumluluk politikası, sanal varlık OTC ticaret sektörünün standart bir gelişime ulaşması için önemli bir fırsattır. Sektördeki işletmecilerin bu fırsatı değerlendirmeleri, düzenleyici ortamda meydana gelen değişikliklere aktif olarak uyum sağlamaları ve rekabet güçlerini artırmak için uyumluluk seviyelerini sürekli olarak iyileştirmeleri gerekmektedir. Ancak bu şekilde Hong Kong'un gelişen kripto ekonomisi pazarında yenilmez bir konuma gelebilir ve uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim sağlayabiliriz.

Orijinal bağlantı

BlockBeats Resmi Topluluğuna Katılın:

Telegram Abonelik Grubu: https://t.me/theblockbeats

Telegram Sohbet Grubu: https://t.me/BlockBeats_App

Twitter Resmi Hesabı: https://twitter.com/BlockBeatsAsia