New York Times: Cryptocurrency ATM Fraud Rampant, $240 Million Stolen in Six Months
Orjinal Makale Başlığı: Dolandırıcıların Kurbanları Hedeflemek İçin Kripto Para ATM'lerini Nasıl Kullandığı
Orjinal Makale Yazarı: Cameron Fozi, Chloe Rosenberg, Reeno Hashimoto, New York Times
Orjinal Makale Çevirisi: Chopper, Foresight News
Bakkallar ve benzin istasyonlarına yayılan kripto para ATM'leri, görünüşte pratik bir nakit-kripto dönüşüm terminali olarak, aslında dolandırıcıların yaşlıları hedef aldığı bir para tuzağı haline gelmiştir. Yatırılan para kaybolduğunda, arkasında özenle tasarlanmış dolandırıcılıklar yatar.
Wisconsin'ın Crafton şehrinde emlakçı olan Mary Handeland, geçen yıl bir flört uygulamasında bir eşleşme buldu. Karşı taraf Mike adında ve Teksas'ta bir savunma yüklenicisinin mühendisi olduğunu iddia etti.
Iki ay süren metin ve telefon görüşmelerinin ardından, 71 yaşındaki Handeland'e Mike'dan bir aşk itirafı geldi. Hemen ardından, Mike ondan borç para istedi.
Handeland'den, paranın "kripto para ATM'si" adı verilen bir cihaza yatırılmasını istedi. Bu tür self-servis terminaller, marketlerde, benzin istasyonlarında ve tütün dükkanlarında yaygındır, dış görünüşü geleneksel ATM'ye benzerdir, ancak nakiti kripto paraya dönüştürebilir.
Geçen yılın Ekim ayından itibaren, Handeland bu makineleri 19 işlemle kullanarak 98.300 dolar yatırdı. Sonunda, tüm para kayboldu, Mike da ortadan kayboldu ve bu kimlik baştan sona hayal ürünüydü.
"O zaman neye uğradığımı hala bilmiyorum," diyen Handeland, "O kontrol altına alınmış hissi, adeta bir girdaba sürükleniyor gibi."
Handeland'ın başına gelenler kripto para ATM'lerini odak noktası haline getirdi. Bu tür cihazlar Amerika genelinde hızla yayıldı, ancak dolandırıcılık aracına dönüşmeleri nedeniyle yakından izleniyor. ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçlar İstihbarat Ağı'nın verilerine göre, kripto para ATM'lerinin işletme noktaları en az 28.000'e ulaştı ve bu, Wells Fargo ATM'lerinin neredeyse iki katıdır.
Mary Handeland, 19 işlemle kripto para ATM'sine 98,300 dolar yatırdı ve tümü kayboldu
Bitcoin Depot, CoinFlip ve Athena Bitcoin gibi şirketler tarafından işletilen bu otomatik hizmet terminalleri, insanların nakiti kripto paraya dönüştürmelerine yardımcı olmak için fiziksel mekânlarda bulunmaktadır. Kullanıcılar nakit para yatırdıktan sonra, işletmeci karşılık gelen miktarda kripto parayı kullanıcının kripto para hesabına transfer eder ve işlem ücreti alır.
Ancak yasal birimler, bu otomatik terminallerin finansal suçların yaygınlaştığı bir yer haline geldiğini belirtmektedir. Geçen yıl, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu (FBI) İnternet Suçları Şikayet Merkezi, bu tür cihazlarla ilgili yaklaşık 11.000 şikayet aldı ve toplamda 2.467 milyar dolarlık zarara neden olan vakalarla karşılaştı. FBI'a göre, bu yılın ilk 7 ayında, kripto para ATM'leri ile ilişkili dolandırıcılıklar yaklaşık 2.4 milyar dolarlık zarara yol açmıştır.
Kripto para endüstrisi uzun süredir kara para aklama ve dolandırıcılık skandallarıyla boğuşmaktadır. ATM'lerle ilgili suçlar sadece bunun bir parçasıdır. Ancak varlık takip şirketi Asset Reality'nin CEO'su Aidan Larkin, bu tür cihazların özelliğinin kolay erişilebilir olması ve özellikle dezavantajlı gruplara yönelik olması olduğunu belirtmektedir.
"Düşük teknoloji seviyesine sahip, teknoloji ürünü kullanım deneyimi eksik olan mağdurlar için, kripto para ATM'leri dolandırıcıların en kolay şekilde mallarını sömürmeleri için bir yoldur." dedi.
Kripto para analiz şirketi TRM Labs'ın verilerine göre, 2024 yılından 2025 yılının ilk yarısına kadar, kripto para ATM'leri ile yapılan yasa dışı işlemlerin oranı, kripto para endüstrisinin genel ortalamasının 17 katından fazladır.
2009'dan bu yana, Bitcoin'in ortaya çıkmasından sonra, bu tür cihazlar kafelerde, bakkallarda ve benzin istasyonlarında ortaya çıkmaya başladı. Bitcoin Depot 2016 yılında kuruldu ve kurucu Brandon Mintz o zamanlar yeni mezun olmuştu. O, şirketi kurma amacının kripto para ATM ağı oluşturmak ve banka hesabı olmayan veya diğer kanallardan kripto para satın almakta zorluk çeken insanların da Bitcoin'e erişebilmesini sağlamak olduğunu söyledi.
Miami'deki bir bakkalda bulunan Bitcoin ATM'si. Amerikan Hazine Departmanı verilerine göre, kripto para ATM işletmecileri en az 28000 noktada faaliyet göstermektedir.
2023 yılında, Bitcoin Depot özel amaçlı edinme şirketi (SPAC) ile birleşerek halka arzı gerçekleştirdi. Şirket, işlettiği ATM'lerin 9000'den fazla olduğunu ve Kuzey Amerika'nın en büyük kripto para ATM ağı olduğunu belirtti. Kurulduğundan bu yana, şirket 4 milyon işlemi işleme koymuş ve işlem hacmi 33 milyar doları aşmıştır.
Ancak, kolluk kuvvetleri, bu makineler aracılığıyla nakdin kripto paraya dönüştürülmesi durumunda, dolandırıcıların bu kripto parayı Amerika'nın ulaşamadığı yargı alanlarına aktarabileceğini ve mağdurların neredeyse geri alınamaz zarara uğrayacağını iddia ediyor.
California, Illinois ve diğer onlarca eyalet, kripto para ATM'lerinin kullanımını kısıtlamaya başladı, bazı eyaletler işlem tutarlarına ve işletmecilerin aldığı ücretlere üst sınır getirdi.
California'nın 2023'te kripto para ATM'lerinin sınırlanıp sınırlanmayacağı konusunu görüşmeye açtığı sırada, o dönem California Polis Şefleri Derneği Başkanı Alexander Gammelgard, eyalet meclis üyelerine gönderdiği bir mektupta bu tür cihazların zararlarına dikkat çekti ve ilgili düzenlemeleri destekledi.
Mektubunda şunları yazdı: "Bu cihazlar uluslararası suç örgütlerinin California sakinlerinin parasını çalmasına ve herhangi bir banka veya finansal kurumun dahil olmadığı ancak bu kurumların suçluları yakalamak ve çalınan malı geri almak için yardımcı olabileceği bir işlemde bulunabileceği bir ortam yaratmaktadır."
Aynı yıl, California, günlük olarak kripto para ATM'leri aracılığıyla gerçekleştirilebilecek işlem tutarını 1000 $ ile sınırlayan ve işlem ücretini 5 $ veya işlem miktarının %15'i (hangisi yüksekse) olarak belirleyen bir dizi düzenlemeyi kabul etti.
Birçok kripto para ATM işletmecisi, dolandırıcılıkla ilgili işlemlerin çok küçük bir yüzdesini oluşturduğunu belirtiyor. Bitcoin Depot'in Baş Hukuk Müşaviri Chris Ryan bu yıl Texas meclis üyelerine, şirketin ABD'deki toplam işlemlerinin %2 ila %3'ünün dolandırıcılık işlemi olduğunu belirtti. Şirket, tüketiciyi korumanın en öncelikli görevleri olduğunu ve sektörde en kapsamlı uyumluluk planlarından birine sahip olduklarını açıkladı.
1200'den fazla kripto para ATM'sini işleten Byte Federal, 2024 Temmuz'undan 2025'in ilk yarısına kadar, dolandırıcılık mağdurlarının işlemlerinin sadece %1.2'sini oluşturduğunu belirtti. Şirketin CEO'su Paul Tarantino, 60 yaş ve üstü kayıtlı kullanıcılar için, şirketin potansiyel dolandırıcılık riskine dikkat çekmek için aktif olarak arama yaptığını ve şüpheli işlemlerin %80'den fazlasını başarılı bir şekilde engellediklerini belirtti.
Kripto para ATM işletmecisi Byte Federal'ın CEO'su Paul Tarantino, şirketin 60 yaş ve üstü müşterilerine kayıt sırasında potansiyel dolandırıcılık durumlarına dikkat etmeleri konusunda bilgilendirme yapacaklarını belirtti
Çok sayıda kripto para ATM işletmecisi, cihazlarına sahtekarlık uyarısı asarak, kullanıcıların yatırdıkları fonların kendi kripto para hesaplarına mı yoksa başka birinin kontrolündeki hesaba mı aktarıldığını onaylamalarını istiyor. Aynı zamanda, kolluk kuvvetleriyle işbirliği yapacaklarını belirtiyorlar.
Yazılım desteği sağlayan Coinme şirketinin Baş İşletme Sorumlusu Sung Choi, Seattle merkezli bu şirketin potansiyel dolandırıcılık işlemlerini tespit etme ve engelleme konusunda sürekli iyileştiğini belirtiyor, ancak dolandırıcıların dolandırıcılık önlemlerini atlatabildiğini söylüyor.
「Ne kadar çok çaba harcarsak harcayalım, dolandırıcıların yöntemleri oldukça sofistike ve görünüşe göre her zaman bir adım önde olabiliyorlar.」 diyor Sung Choi.
Athena Bitcoin, sahtekarlığı engelleme konusunda çaba göstereceklerini ancak kullanıcıların kararlarını kontrol edemeyeceklerini belirtiyor; bu durumda bir bankanın kullanıcının çektiği parayı başkasına transfer etmesinden sorumlu olmadığı gibi. CoinFlip ise sahtekarlıkla mücadele konusuna adanmış olduklarını ve yüksek standartlara sahip uyumluluk ve şeffaflık gereksinimlerine sahip olduklarını söylüyor.
Bu tür cihazlara aldanarak kullanılan dolandırıcılığa maruz kalanların sonuçları olumsuz olabilir. 2022 yılında, Texas'ın Amarillo şehrinde emekli bir hemşire olan Connie Ruth Morris, Brezilyalı oyuncu ve şarkıcı Daniel Boaventura'nın çevrimiçi hayran grubuna katıldıktan sonra, kendisini Boaventura olduğunu iddia eden bir kişiden gelen bir mesaj almaya başladı.
Birkaç gün süren mesajlaşmanın ardından, karşılıklı iletişim kuran kişi 72 yaşındaki Morris'e aşkını ilan etti ve birlikte gayrimenkul satın almak için kişisel borcunu ödemesine yardımcı olması için kripto para ATM makinesi aracılığıyla transfer yapmasını istedi.
45 yıllık evli Morris, kişinin isteğini kabul etti. Yaklaşık altı ay içinde, yaklaşık 300.000 doları kripto para ATM makinesine yatırdığını ve dört adet iPhone telefon ile 200 dolarlık bir hediye kartı gönderdiğini söyledi.
2023 yılında Mayıs ayında, Morris eşiyle ayrılmak ve Boaventura ile birlikte olmak istediğini eşi ile paylaştı. Oğlu, onun dolandırıldığını söyledi.
O zamana kadar, bu ailenin büyük bir kısmı birikimlerini kaybetmişti. Sonunda Morris ve eşi boşandı.
「O zamanlar çok fazla beyin yıkamasına maruz kalmıştım ve gerçeklikten uzaklaşmıştım」 dedi, 「Önceden oğluma ve torunlarıma yardım ederdim, şimdi yapamıyorum.」
BlockBeats Resmi Topluluğuna Katılın:
Telegram Abonelik Grubu: https://t.me/theblockbeats
Telegram Sohbet Grubu: https://t.me/BlockBeats_App
Twitter Resmi Hesabı: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
İlgili Makaleler
