Coin satmadan da hisse alımı için fon ayarlanabilir mi?

Elinde BTC var ve bir ABD hisse senedi ETF'si ilgini çektiyse, önce şunu düşünebilirsin: hisse almak için önce BTC satmak gerekiyor mu? Yaygın uygulamada fonun kripto platformu, banka ve aracı kurum arasında aktarılması, hatta döviz çevrimi yapılması ve hesaba geçmesinin beklenmesi gerekebilir.

UMX, kripto varlıkları ve menkul kıymet işlemlerini aynı platformda bir araya getiriyor ve hisse alım fonunu ayarlamak için birkaç yöntem sunuyor: stablecoin ile dönüştürüp transfer etmek, kripto varlıkları teminat göstererek borç almak veya uygun kripto varlıklarla menkul kıymet kredisi başvurusunda bulunmak.

UMX'in açıklamasına göre, ilgili ürün tasarımı kurucu Li Lin ve ailesinin ofisinin kendi varlıklarını yönetme deneyiminden ve müşterilerin varlıklar arası aktarım ihtiyaçlarından ilham aldı. Yatırımcılar için bu üç yöntem de fonun nasıl ayarlanacağı sorununu çözüyor, ancak fon kaynağı, maliyet ve varlık kullanımı farklı. Aşağıda aynı hisse alım senaryosu üzerinden tek tek bakalım.

20.000 dolarlık ABD hissesi alırken üç fon ayarlama yönteminden hangisi seçilmeli?

Hesapta 100.000 dolar değerinde stablecoin ve 1 BTC olduğunu, 20.000 dolarlık ABD hisse senedi ETF'si almayı planladığını ancak şimdilik BTC satmak istemediğini varsayalım. Aşağıdakiler yalnızca simülasyon senaryosudur; BTC'nin güncel piyasa fiyatını veya gerçek kullanılabilir limiti temsil etmez. Kullanılıp kullanılamayacağı ve ne kadar kullanılabileceği hesap uygunluğuna, teminat varlık değerlemesine ve platformun o andaki risk parametrelerine bağlıdır.

Birinci yöntem｜Stablecoin'i dolara dönüştürüp doğrudan almak

Zaten stablecoin'in bir kısmıyla ABD hissesi almayı planlıyorsan, dönüştürme ve transfer etme görece doğrudan bir yöntemdir. Dolar menkul kıymet hesabına girdikten sonra hisse alımında kullanılabilir; BTC etkilenmez ve bu nedenle yeni borç oluşmaz.

İşlem öncesinde dönüştürme sayfasındaki döviz kuru, spread, ücretler ve tahmini hesaba geçecek tutarı, ardından menkul kıymet işlem ücretlerini kontrol et. USDG kullanılıyorsa ve hesap sayfasında 1:1 dönüştürme seçeneği sunuluyorsa, onay sayfasında gösterilen kurallar geçerlidir.

Bu yol, mevcut stablecoin'ini kullanmak isteyen ve borç ile teminat düzenlemelerinden kaçınmak isteyenler için uygundur. Hisse alımından sonra diğer işlemler için kullanılabilecek stablecoin bakiyesi buna bağlı olarak azalır.

Şekil 1｜Birleşik hesap varlık genel görünümü: kripto varlıkları, menkul kıymet pozisyonlarını ve menkul kıymet hesabında kullanılabilir satın alma gücünü görüntüleyin.

Şekil 2｜USDT dönüştürme ve transfer onay sayfası: Referans döviz kurunu, tahmini hesaba geçecek tutarı, teklifin geçerlilik süresini ve transfer sonrası hesap değişikliklerini görüntüleyin.

İkinci yöntem｜BTC teminat göstererek borç alın, stablecoin'i yedekte tutun

Stablecoin'i elinizde tutmak istiyorsanız, hesabınızın BTC, ETH gibi uygun varlıkları teminat olarak kullanmayı ve ardından hisse senedi almak için borç almayı destekleyip desteklemediğini kontrol edebilirsiniz. Hangi varlıkların desteklendiği ve ne kadar borç alınabileceği hesap sayfanızda gösterilen bilgilere bağlıdır.

Bu yöntem stablecoin'lerin elinizde kalmasını sağlar, ancak BTC teminat olarak kullanılır ve borç faiz doğurur. Teminat varlıkların değeri düşerse veya risk parametreleri değişirse, ek teminat yatırmanız, borcu geri ödemeniz veya platform kurallarına göre varlıkların işleme alınması gerekebilir.

İşlem yapmadan önce faiz oranlarını, geri ödeme koşullarını ve risk uyarılarını dikkatlice okuyun; teminat varlıkların fiyat dalgalanmalarına dayanıp dayanamayacağınızı da iyi düşünün.

Şekil 3｜Kripto varlık teminatlı borç onay sayfası: Borç tutarını, faiz oranını, tahmini hesaba geçecek tutarı ve sayfada gösterilen teminat gereklilikleri ile risk uyarılarını kontrol edin.

Üçüncü yöntem｜BTC ile menkul kıymet kredisi sağlayın, hisse senedi alım gücünüzü artırın

Kredi, uygun kripto varlıkların menkul kıymet hesabına teminat desteği sağlaması ve hisse senedi alımında kullanılabilecek alım gücünü artırmasıdır. Teminatlı borçlanmadan fon akışı açısından farklıdır: ilkinde teminat varlıklar menkul kıymet hesabının limitini destekler, ikincisinde ise borç alındıktan sonra hisse senedi alımı için fon düzenlenir.

Kolaylık sağlasa da unutmayın: Teminat varlıklar bloke edilir ve kredi limiti hesabınızdaki nakit anlamına gelmez. Onaylamadan önce tahmini artan alım gücünü, bloke edilen teminat varlıkları, geçerli faiz oranını ve limitin varlık fiyatlarına veya hesap riskine göre değişip değişmeyeceğini kontrol edin.

Hesabınız "ilk 24 saat faizsiz" koşulunu karşılıyorsa, sonrasında VIP0 USD finansman yıllık faiz oranı %5,74 üzerinden faiz işletilir. 20.000 USD'nin 7 gün kullanımı örneğinde, faizsiz dönemde faiz işletilmez, sonrasında sayfa kurallarına göre faiz işletilir. Bu örnek koşullara göre, 7 gün boyunca tam faiz işletilmesiyle karşılaştırıldığında faiz yaklaşık %14,3 daha azdır. Gerçek faiz oranı, faizsiz uygunluk ve faiz işletme süresi hesap sayfanıza bağlıdır; diğer ücretler ayrıca hesaplanır.

Şekil 4 | Menkul kıymet kredi onay sayfası: Tahmini artan menkul kıymet satın alma gücünü, teminat varlık kullanımını ve kredi öncesi/sonrası hesap değişikliklerini ve risk uyarılarını kontrol edin.

Fon verimliliğini karşılaştırırken fon maliyetini de göz önünde bulundurun

Üç yöntem arasındaki fark yalnızca hisse senedi alıp alamamakla sınırlı değildir; aynı zamanda satın alma sonrasında ne kadar stablecoin kaldığı, BTC'nin kullanılıp kullanılmadığı ve faiz ödenmesi gerekip gerekmediğiyle de ilgilidir.

Basit ve doğrudan bir yol istiyorsanız, mevcut stablecoin ile takas yapmayı düşünebilirsiniz; stablecoin'i korumak istiyorsanız, teminatlı borçlanma ile menkul kıymet kredisini karşılaştırabilirsiniz. İlkinde faiz oranı, geri ödeme ve teminat gereksinimlerine; ikincisinde teminat varlık kullanımı ve kredi kurallarına bakmanız gerekir.

Bu 20.000 dolarlık simüle alım, üç maliyet kalemi üzerinden karşılaştırılabilir:

●       Takas maliyeti: Stablecoin takas fiyat teklifini, döviz kurunu ve ilgili ücretleri kontrol edin.

●       Finansman maliyeti: Borç tutarı, geçerli yıllık faiz oranı ve fiili kullanım süresine göre tahmin edin.

●       Varlık kullanım maliyeti: Teminat veya kredi için kullanılan BTC'nin hâlâ serbestçe yönlendirilip yönlendirilemeyeceğini doğrulayın.

Piyatlar arası hesaplar, harici transferlerin ve bekleme sürelerinin bir kısmını azaltabilir; ancak gerçekte ne kadar tasarruf edildiği, aynı zaman ve aynı tutardaki fiyat teklifleri ve ücretler kalem kalem karşılaştırılarak hesaplanmalıdır.

ABD hisse senetlerinin yanı sıra Hong Kong hisse senetleri de bu fon düzenlemelerini kullanabilir

UMX ayrıca Hong Kong hisse senetleri ve ETF'ler için gri alan deneyimini açmıştır. Uygun koşulları taşıyan kullanıcılar, stablecoin transferi, kripto varlık teminatlı borçlanma veya menkul kıymet kredisi düzenlemeleri aracılığıyla satın alma gücü elde edip edemeyeceklerini kontrol edebilir; menkul kıymet hesabında zaten dolar varsa, Hong Kong dolarına çevirerek satın alma seçeneğini de inceleyebilir. Belirli piyasaların, enstrümanların ve özelliklerin kendi hesabınıza uygun olup olmadığı sayfada gösterilen bilgilere göre belirlenir.

Satın almadan önce hesabınızın dalgalanmalara dayanıp dayanamayacağını kontrol edin

Üç yöntem farklı fon düzenlemelerine uygundur: Stablecoin takası doğrudandır ancak mevcut stablecoin'i tüketir; teminatlı borçlanma stablecoin'i koruyabilir ancak faiz ödenmesi ve teminat riskinin üstlenilmesi gerekir; menkul kıymet kredisi hisse senedi satın alma gücünü artırabilir ancak teminat varlıkları kullanır ve kredi ile risk kontrol kurallarına uyulması gerekir.

Karşılaştırma yaparken önce kendinize üç soru sorabilirsiniz: Hisse satın alırken ne kadar nakit ayırmanız gerekiyor? Hangi varlıklar bunun için kullanılacak? Teminat varlıklarının veya menkul kıymetlerin fiyatı düşerse hesapta yeterli alan kalır mı?

Sayfada gösterilen satın alma gücü, fon planlamasının yalnızca bir parçasıdır. Kullanmadan önce hesap uygunluğunu, desteklenen varlıkları, dönüşüm fiyat tekliflerini, faiz oranlarını, ücretleri, dönüşüm oranlarını, kredi limitini ve teminat tamamlama, geri ödeme ile tasfiye kurallarını da doğrulamalısınız.

BlockBeats Resmi Topluluğuna Katılın:

Telegram Abonelik Grubu: https://t.me/theblockbeats

Telegram Sohbet Grubu: https://t.me/BlockBeats_App

Twitter Resmi Hesabı: https://twitter.com/BlockBeatsAsia