Orijinal Başlık: DeFi'nin Bir Sonraki Kilometre Taşı: Aracı Finansın İşe Yaraması İçin Gerekenler

Orijinal Yazar: @Lemniscap

Orijinal Çevirmen: Ismay, BlockBeats

Editörün Notu: DeFi dünyası profesyonel kullanıcıların bile ustalaşmakta zorlandığı kadar karmaşık bir hal aldığında, inisiyatifi sıradan insanlara nasıl geri verebiliriz?

Lemniscap'ın bu araştırma makalesi, "akıllı aracı finans"ın yükselişini ve mevcut zorluklarını sistematik olarak inceliyor. &milo ve Meridian'dan SendAI ve The Hive'a kadar bu ilk ürünler, yapay zekanın zincir içi etkileşimler için nasıl yeni bir arayüz haline gelebileceğini gösteriyor, ancak aynı zamanda yürütme güvenilirliği, izin güvenliği ve doğrulama mekanizmalarındaki önemli boşlukları da ortaya koyuyor. Yazar, DeFi'nin bir sonraki aşamasının anahtarının daha akıllı modellerde değil, daha güvenilir bir temel yapıda yattığını belirtiyor; ajanlar tarafından gerçekleştirilen her eylemin doğrulanabilir, izlenebilir ve güvenilir olmasını sağlıyor. Bu, yalnızca teknolojik evrimde bir dönüm noktası değil, aynı zamanda güvenin yeniden inşasında bir deneydir. Makalede belirtildiği gibi: DeFi'nin bir sonraki kilometre taşı daha büyük ölçek değil, otomasyona duyulan güvendir. 2025 yılına gelindiğinde DeFi, ilk günlerinden tamamen farklı olacak. Veriler kendi adına konuşuyor: kurumsal fonlar tek bir çeyrekte 10 milyar dolardan fazla aktı ve düzinelerce zincirdeki aktif protokol sayısı 3.000'i aştı. Tüm ağdaki DeFi protokollerinin toplam kilitli değeri, 2025 yılında bir önceki yıla göre %41 artarak 160 milyar dolara ulaşacak. DEX'lerin ve Perp'lerin kümülatif işlem hacmi trilyonlarla ölçülmektedir.

DeFi büyüdükçe, giderek daha fazla şey yapılabiliyor, ancak karmaşıklık da önemli ölçüde artıyor. Çoğu insan, zincirde olup biten her şeye ayak uyduramıyor. Daha fazla insanın bu yeni fırsatları değerlendirmesini istiyorsak, kullanıcıların doğru kararlar almasını kolaylaştıran araçlar geliştirmeliyiz ve bu, gelecekteki gelişimin yönüdür.

Aynı zamanda, yapay zeka günlük hayata giderek daha fazla entegre oluyor ve insanlar otomasyon konusunda yeni alışkanlıklar edinmeye başlıyor. Bu trend, akıllı aracıların finansal işlemlerin yönlendirilmesini ve yürütülmesini yönettiği "Ajans Finansı"nın ortaya çıkmasına neden oldu.

Comet gibi basit tarayıcı tabanlı aracılar bile bu araçların hızlı evrimini göstermektedir. Bir tarayıcı aracısı aracılığıyla bir DeFi işlemi gerçekleştirdiğinizde (SendAI kurucusu Yash'ın bu örnekte gösterdiği gibi), akıllı aracılı finansın potansiyelini görebilirsiniz. Vizyon basit: X üzerindeki panoları veya uzun gönderileri taramak yerine, yapay zekaya ne elde etmek istediğinizi söylersiniz ve o da sizi otomatik olarak sonraki adımlara yönlendirir. Şu anda iki tür akıllı aracı ortaya çıkıyor: DeFi dünyasında karar alma süreçlerinde kullanıcıları yönlendiren Yardımcı Pilotlar ve "otomatik pilotlara" benzer, daha özelleştirilmiş otomatik strateji yürütme olanağı sunan Nicel Aracılar. Her ikisi de henüz başlangıç aşamasında ve kusurları var, ancak birlikte yeni bir yöne işaret ediyorlar: DeFi ile etkileşim kurmanın tamamen farklı, yapay zeka odaklı bir yolu.

Akıllı Temsilciler "Yardımcı Pilotlar" Olarak

Bu akıllı temsilcileri kişisel asistanlarınız olarak düşünün. Artık grafikler arasında gezinmenize veya protokoller arasında geçiş yapmanıza gerek yok; "Şu anda en popüler token'lar hangileri?" veya "En yüksek getiriler nerede?" gibi sorular sormak için doğal dili kullanın. Temsilci, her zaman elinizin altında olan bilgili bir arkadaş gibi doğrudan yanıt verecek ve sonraki adımları önerecektir.

Örneğin &milo'yu ele alalım. Yardımcı pilot modu, yatırım kararlarınızda, varlık yeniden dengelemenizde ve portföy içgörülerinizde size yardımcı olarak, zahmetsizce kontrolü elinizde tutmanızı sağlar.

Doğal dil yorumlaması ve akıllı komutlar kullanan &milo, kullanıcıların çeşitli panolarda arama yapmak zorunda kalmadan pozisyonlarını anlamalarına ve kâr fırsatlarını karşılaştırmalarına yardımcı olur. Yardımcı pilot temsilcilerinin basit sohbet asistanlarından tam teşekküllü DeFi kılavuzlarına nasıl evrilebileceğinin başlangıcını göstermektedir.

Bu temsilcilerin pratikte nasıl performans gösterdiğini görmek için, gerçek dünyadaki DeFi görevlerini nasıl yerine getirdiklerini ilk elden görmek üzere yeni çıkan birkaç ürünü denedik.

Sonuçlar, bu temsilcilerin hala bazı sınırlamalara sahip olduğunu gösterdi. Örneğin, popüler token'ları başarıyla tespit ettiler, ancak satın alma işlemlerini gerçekleştiremediler. Ayrıca, hesapta işlem ücretlerini karşılayacak kadar SOL olmasına rağmen sistem "Yetersiz Bakiye" uyarısı vererek iki işlem de başarısız oldu.

Benzer bir platform olan The Hive ise farklı bir yaklaşım benimsiyor: Birden fazla DeFi aracısını bir "sürü" halinde düzenleyerek, zincirler arası işlemler, getiri stratejileri ve likidasyon savunmaları gibi karmaşık görevlerde iş birliği yapıyor ve tüm bunlar basit bir sohbet arayüzü üzerinden koordine ediliyor. Bu uzmanlaşmış aracı ağı, doğal dil komutlarını kullanarak çok adımlı zincir içi işlemleri gerçekleştirebiliyor.

Aynı satın alma komutunu The Hive ile test ettik. Sistem popüler token WEED'i tespit etti, ancak satın alma işlemi yanlış bir sözleşme adresi döndürdü.

Genel olarak Milo, portföy yönetimi araçlarının sorunsuz bir sürece nasıl entegre edileceğini gösterirken, The Hive birden fazla uzmanlaşmış aracının birlikte çalışmasını nasıl sağlayacağını araştırıyor. Akıllı aracıların yetenekleri geliştikçe, daha belirgin bir iş bölümü geliştirmeye başlıyorlar. Örneğin, Meridian kullanıcı yelpazesinin diğer ucuna odaklanıyor; yeni başlayanların DeFi dünyasına ilk adımlarını atmalarına yardımcı oluyor. Mobil öncelikli tasarımı ve anlaşılır komutları, token takası, stake etme veya getiri kontrolü gibi temel işlemlerin kullanımını kolaylaştırıyor. Meridian bu temel görevleri sorunsuz ve hızlı bir şekilde gerçekleştiriyor ve daha da önemlisi, sınırlarını açıkça anlıyor. Kullanıcılar kapsamının ötesinde bir işlem yapmasını istediğinde, körü körüne denemek yerine nedenini açıklıyor. Bu dürüstlük, onu zincir içi dünyayı keşfeden yeni başlayanlar için güvenilir bir başlangıç noktası haline getiriyor.

Meridian kurucusu Benedict şöyle açıklıyor:

"Meridian, kullanıcıların doğal dil kullanarak güvenli araştırma ve işlemler gerçekleştirmesine olanak tanır. Aracının araştırma işlevini meridian.app adresinde ücretsiz olarak herkese açtık. Meridian mobil uygulamasına kaydolan kullanıcılar, aracının takas, çoklu takas ve portföy satın alma işlevlerini kullanabilir. Hesap hala kapalı beta aşamasındadır ve ilgilenen kullanıcılar deneme başvurusunda bulunmak için Twitter'da @bqbrady ile iletişime geçebilirler."

Testlerimiz sonucunda, DeFi navigasyonuna odaklanan mevcut yapay zeka aracılarının çoğunun, çoğunlukla kullanıcıların en temel işlemleri (örneğin coin takası) tamamlamalarına yardımcı olan "öğretmen" veya "asistan" rolünde olduğunu gördük.

Likidite sağlama, kaldıraçlı pozisyonları yönetme vb. gibi daha karmaşık süreçleri güvenilir bir şekilde yönetebilmeleri için daha fazla iyileştirmeye ihtiyaç duyulmaktadır.

Solana Vakfı Yapay Zeka Başkanı Rishin Sharma'nın da belirttiği gibi:

“Büyük Dil Modelleri (LLM'ler), çok çeşitli görevleri yerine getirirken halüsinasyonlara eğilimlidir ve kesin işlemleri yürütmekte zorluk çekerler. MCP gibi fonksiyon çağrı mekanizmaları, 'eylem planlarını' fiili uygulamaya dönüştürmek için daha uygun olabilir. LLM'ler kavramsallaştırma ve rehberlik düzeylerinde iyi performans gösterse de, yine de doğru bir şekilde yürütme becerisinden yoksundur. Akıllı aracı finansının gerçekten güvenilir olması için LLM'lerin ötesine geçmeli ve belirli fonksiyon çağrı mekanizmaları, net yürütme politikaları, doğrulanabilirlik ve güvenli izin sistemleri geliştirmeliyiz. Başka bir deyişle, günümüzün akıllı aracı yürütme katmanı hala gelişmemiş durumdadır - Yapay Zeka 'beyni' yeterince akıllıdır, ancak güvenilir bir şekilde hareket edebilecek bir 'gövdeden' yoksundur.”

Akıllı Aracılar 'Özerk' Olarak Sürüş

"Yardımcı pilot" ajanlar daha çok akıl hocalarına benziyorsa, "niceliksel" ajanlar da otonom sürüş sistemlerine benzer. Sadece stratejiler oluşturmakla kalmaz, aynı zamanda bunları gerçek zamanlı olarak da uygulayabilirler; piyasayı gerçek zamanlı olarak izler, işlemleri test eder ve makine hızında otomatik olarak hareket ederek karmaşık DeFi stratejilerinin "tamamen otomatik çalışma" moduna girmesini sağlarlar.

Şekillenen tipik bir örnek SendAI'dan geliyor. Kendisi niceliksel bir ajan değil, başkalarının bu ajanları oluşturmasını sağlayan bir araç setidir. Solana için tasarlanan "Ajan Kiti", token takasları, yeni varlık ihracı, kredi yönetimi vb. dahil olmak üzere 60'tan fazla otonom işlemi destekler ve Jupiter, Metaplex ve Raydium gibi ana akım protokollerle doğrudan etkileşime girebilir.

Başka bir deyişle, geliştiricilere karar modellerini yürütme için doğrudan zincire bağlamalarını sağlayan bir "ray sistemi" sağlar.

SendAI kurucusu Yash, vizyonlarını açıkça özetledi:

"Gelecekte her yapay zeka aracısının kendi cüzdanına sahip olacağına inanıyoruz. SendAI, bu sistem için gerekli araçları ve ekonomik katmanı oluşturarak bu araçların Solana üzerinde herhangi bir işlemi gerçekleştirmesini sağlıyor. Bu araçlara bağlamsal farkındalık kazandıran ve karmaşık görevlerin uzun süreli, kalıcı ve eşzamansız yürütülmesini destekleyen bir platform oluşturuyoruz."

Bu arada, diğer ekipler bu özelliği daha erişilebilir hale getirmeye çalışıyor. Lomen, stratejileri seçmekten ve kullanıcıların "tek tıklamayla dağıtım" yapmasını sağlayarak kod yazmadan nicel otomasyonun keyfini çıkarma eşiğini düşürmekten sorumlu.

Daha özelleştirilmiş bir sistem tercih eden ileri düzey yatırımcılar için Unblinked, yapay zeka destekli bir strateji deneme ortamı sunar. İşlemler için Cursor'a benzer: Kullanıcılar strateji fikirlerini taslak olarak oluşturabilir, güvenli bir sanal alanda çalıştırıp optimize edebilir ve ardından gerçek para yatırıp yatırmamaya karar verebilir.

Bazı platformlar, görevler üzerinde iş birliği yapmak için birden fazla aracı kullanmayı tercih eder.

Örneğin, Almanak bir "programlama aracısı" ile bir "geriye dönük test aracısını" birleştirir: Kullanıcılar stratejilerini doğal dilde açıklar ve yapay zeka otomatik olarak üretim düzeyinde kod üretir. Bu kod daha sonra 10.000'den fazla Monte Carlo simülasyonuyla geriye dönük test edilir ve sonuçta "oynamaya hazır" bir strateji üretilir.

Son olarak, gerçek zamanlı piyasa avantajına odaklanan ekipler mevcuttur.

Giza'nın ARMA aracısı, sabit kripto para getirilerini en üst düzeye çıkarmak için fonları proaktif olarak kredi protokolleri arasında dağıtır. ARMA, fonların tek bir havuzda kalmasına izin vermek yerine, faiz oranlarını, likiditeyi ve gaz maliyetlerini sürekli olarak izleyerek varlıkları dinamik olarak hareket ettirir. Amiral gemisi aracısı halihazırda 17 milyon doların üzerinde bir getiriyi yönetiyor ve statik varlıklardan %83 daha yüksek bir getiri sağladığı iddia ediliyor. Genel olarak, bu nicel aracılar zaman maliyetlerini önemli ölçüde azaltır ve sıradan kullanıcıların bir zamanlar profesyonel nicel ekiplere ayrılmış karmaşık stratejilere erişmesini sağlar. Ancak, otomasyonun kırılganlığını da ortaya koyarlar: aracılar veri gecikmeleri, protokol askıya almaları veya aşırı piyasa oynaklığıyla karşılaştıklarında yine de tökezleyebilirler. Başka bir deyişle, sizi daha hızlı hale getirebilirler, ancak yenilmez olmaktan çok uzaktırlar.

Karşılaştıkları Zorluklar

Mevcut akıllı aracılarla biraz zaman geçirirseniz, bazı tanıdık sorunları fark edeceksiniz: bazen uzun süredir kapalı olan bir likidite havuzu gibi artık mevcut olmayan eylemleri öneriyorlar; dayandıkları veriler genellikle gerçek zincir üstü durumunun gerisinde kalıyor; ve çok adımlı bir plan ters giderse, kendilerini düzeltmezler, bunun yerine aynı eylemi tekrar tekrar denerler.

İzin yönetimi de hantaldır; kullanıcıların ya tüm cüzdanlarına tam erişim izni vermeleri ya da her küçük eylemi manuel olarak onaylamaları gerekir. Testler de benzer şekilde yüzeyseldir ve simülasyonlar, ani zincir içi likidite değişikliklerinin veya yönetişim parametresi ayarlamalarının "gerçek dünya kaosunu" taklit etmekte zorlanır.

En ciddi sorunlardan biri, bu aracıların neredeyse kara kutular gibi çalışmasıdır.

Kullanıcılar hangi girdileri okuduklarını, seçenekleri nasıl değerlendirdiklerini, gerçek zamanlı durumu kontrol edip etmediklerini veya belirli bir işlemi neden yürütmeyi seçtiklerini bilmezler. İşlem kayıtlarının imza doğrulaması olmadan, "vaat edilen sonuçlar" ile "gerçek yürütme" arasındaki tutarlılığı doğrulamak imkansızdır.

Kullanıcılar, otomatik süreçleri kullanırken onları "denetlemek" zorunda kalıyor; bu sadece verimsiz olmakla kalmıyor, aynı zamanda değerlendirilmesi de zor. Kararları doğrulayacak ve eylemlerin yerleşik politikalara uyduğunu kanıtlayacak bir mekanizma olmadan, kullanıcılar asla "güvenilir bir sistem" ile "akıllı pazarlama" arasında ayrım yapamayacak. Daha büyük ölçekli sermaye için DeFi platformlarının "bize güvenin"den "lütfen doğrulayın"a geçmesi gerekiyor. Bu aynı zamanda denetlenebilir, yönetilebilir ve güvenilir bir akıllı aracı finansal altyapısı oluşturmada kritik bir dönüm noktası. Temel sorun, mevcut sistemin aracıların ölçeklenebilir bir şekilde güven, tutarlılık ve güvenliği korumasını sağlayan temel araçlardan yoksun olmasıdır. Bunu ele almak için, aracı davranışını doğrulayabilen, yürütme sonuçlarını onaylayabilen ve tüm ortamlarda tutarlı kurallar uygulayabilen bir altyapıya ihtiyacımız var. Ancak o zaman insanlar zor kazandıkları paralarını onlara emanet etmekte kendilerini rahat hissedecekler. Ancak çoğu kullanıcı aracının "düşünce süreci" ile gerçekten ilgilenmez; yalnızca çıktının doğru, doğrulanmış ve güvenli bir sınır içinde olduğunu onaylamak isterler. Güven oluşturma söz konusu olduğunda, "doğrulanabilir güvenilirlik" "görünürlükten" daha önemlidir. "Doğrulanabilir güvenilirliğin" önemi tam olarak budur. Aracın her dahili işlemi kaydetmesi gerekmez, ancak net politikalar ve makul kontroller altında çalışmalıdır: harcama limitleri, yürütme zaman pencereleri ve önemli işlemlerden önce onay düğümleri belirleyin. En alt düzeyde, bu kurallar Güvenilir Yürütme Ortamı (TEE) veya benzeri bir sistem tarafından uygulanabilir ve tüm ayrıntıları ifşa etmeden aracın sınırlara uyduğunun kanıtı sağlanır. Sonuç: gerektiğinde denetlenebilen çıktı ve sıradan kullanıcıların hemen güvenebileceği işlemler. Bu doğrulama katmanının herkese uyan tek bir yaklaşım olması gerekmez. Günlük senaryolar hafif güvenlik önlemleri ve standartlaştırılmış metrikler kullanabilirken, yüksek riskli veya kurumsal senaryolar daha güçlü kanıtlar ve resmi doğrulama gerektirebilir. Önemli olan, her altyapı katmanının kendi risk seviyesine uygun ölçülebilir bir güvenilirlik sağlamasıdır.

Protokolü aracılar için hazır hale getirin

Bir sonraki adım, protokolü "aracı dostu" hale getirmektir.

Şu anda çoğu DeFi protokolü akıllı aracılar için tasarlanmamıştır. Daha istikrarlı ve güvenli bir yürütme arayüzü sağlamaları gerekir: işlemler önizlenebilir, yeniden denemeler güvenli bir şekilde gerçekleştirilebilir ve yürütme tutarlı veri yapılarına dayanır. İzin tasarımı da "her şeye gücü yeten" yerine "sınırlı kapsam" olmalı ve aracıların tüm cüzdanı kontrol etmek yerine net sınırlar içinde hareket etmelerine olanak sağlamalıdır.

Bu temeller olmadan, en akıllı aracı çerçeveleri bile kırılgan bir alt yapı tarafından tökezlenecektir. Bu temeller oluşturulduktan sonra, kullanıcıların otomatik süreçleri manuel olarak izlemesine gerek kalmayacak; geliştirme ekipleri sorun gidermeye daha az zaman harcayarak inovasyona odaklanabilecek; ve farklı hizmet sağlayıcılarından gelen yürütme sonuçları, paylaşılan kıyaslamalar sayesinde karşılaştırılabilir olacak; artık sadece reklam değil. Ne Değişmeli? Çözüm aslında oldukça basit: Aracıları doğrulanabilir ve protokolü aracıya hazır hale getirin. Aracılar ve cüzdanlar arasına bir politika katmanı ekleyin ve tüm yürütme süreçlerinin kara kutuda çalışmak yerine izlenebilir ve doğrulanabilir olmasını zorunlu kılın. Örneğin, Termina'nın SVM motoru bu ilke üzerine inşa edilmiştir; yapay zeka aracılarına gerçek bir Solana çalışma zamanı ortamı sağlayarak, zincir içi verilere dayanarak modelleme yapmalarını, karar vermelerini ve öğrenmelerini sağlar. Aynı zamanda, protokol tarafları, net hata kodları, güvenli yeniden deneme mekanizmaları, temel veri yapılarının (pozisyonlar, ücretler ve sağlık) tutarlılığı ve oturum tabanlı izin kontrolü içeren "deneme" operasyonel arayüzleri açmalıdır.

Bu özellikler uygulandığında, kullanıcılar "aracıları gözetme" yükünden kurtulacak; ekipler sistem arızalarını azaltabilecek ve kurumsal yatırımcılar nihayet ihtiyaç duydukları güvenlik önlemlerine ve doğrulanabilir kanıtlara sahip olacak.

Gerçekçi Zaman Çizelgesi

Önümüzdeki altı ay içinde, en hızlı iyileştirmelerin "yardımcı pilot" aracılarında olması bekleniyor. Daha sağlam bir veri hattı, günlük kullanım durumlarında güvenilirliklerini artıracaktır.

Test standartları güçlendirildikçe, bir yıl içinde aracılar protokoller arasında yürütmeyi koordine edebilecek ve insanların yalnızca kritik adımları onaylaması gerekecek. Uzun vadede, altyapı olgunlaştıkça, akıllı aracılar kademeli olarak DeFi'nin varsayılan etkileşim katmanına entegre olabilir; artık ayrı bir "araç" değil, insanların günlük olarak finansal sistemle etkileşim kurmasının birincil yolu haline gelebilir.

Sonuç

"Ajans Finansı", giriş engellerini düşürerek otomasyonu artık yalnızca uzmanlar için bir araç olmaktan çıkarıyor. Ancak, gerçek ölçekte faaliyet gösterebilmesi için daha iyi bir "temel"e ihtiyacı var: gerçek zamanlı veriler, daha güvenli izin mekanizmaları, daha güçlü test sistemleri ve daha şeffaf uygulama sonuçları.

Daha akıllı yapay zeka tek başına bu sorunları çözemez. Gerçek ilerleme, temel yapıyı iyileştirmekle sağlanacaktır.

DeFi için bir sonraki kilometre taşı yalnızca ölçek büyümesi değil, otomasyona duyulan güvendir. Bu gün ancak yapay zeka aracıları artık yalnızca gösterimler için "kavramsal gösterimler" olmaktan çıkıp, gerçek anlamda güvenilir uygulayıcılar haline geldiğinde gelecektir.

「Orijinal bağlantı」

BlockBeats Resmi Topluluğuna Katılın:

Telegram Abonelik Grubu: https://t.me/theblockbeats

Telegram Sohbet Grubu: https://t.me/BlockBeats_App

Twitter Resmi Hesabı: https://twitter.com/BlockBeatsAsia