Merkez Maliye Üniversitesi: Yeni tip yeraltı bankacılığı, sanal para birimleri aracılığıyla kara para aklıyor ve sıradan insanları "ücretsiz kredi kartı borcu ödeme" vaadiyle tuzağa düşürüyor.
BlockBeats haberine göre, 10 Eylül'de CCTV Finans, son zamanlarda sanal para kullanarak yasa dışı fonları transfer eden yeni bir kara para aklama dolandırıcılığının ortaya çıktığını bildirdi. Suç çetesi, "ücretsiz kredi kartı borcu ödeme" vaadiyle, acente geliştirme ve adam toplama yöntemleriyle sıradan halkı cezbediyor ve birkaç düzine yuan ödülle katılımcıları kredi kartı ve kimlik bilgilerini sağlamaya teşvik ediyor; bazı kişiler farkında olmadan kara para aklama zincirinin bir halkası haline geliyor.
Baotou'daki bir davayı örnek alırsak, çete Ekim 2023'ten itibaren yurt dışı çevrimiçi kumar, telekomünikasyon ve internet dolandırıcılığı gibi üst düzey kara para ve gri sektörlerle bağlantı kurdu, hayali harcamalar gibi yöntemlerle kirli paraları "akladı", ardından kripto para satıcılarıyla iletişime geçerek sanal paraya çevirdi ve son olarak üst düzeyin belirlediği sanal para adresine aktararak yasa dışı fonları yurt dışına transfer etti. Davada yaklaşık bin hesap yer alıyor ve kişiler İç Moğolistan, Şandong, Jiangsu, Hebei, Çongçing gibi birçok bölgeye dağılmış durumda.
Polis ve Çin Halk Bankası Dijital Para Araştırma Enstitüsü, finansal hesaplar ve zincir üstü veriler aracılığıyla ortak analiz yaparak tam suç ağını ortaya çıkardı ve ülke çapında eşzamanlı operasyon başlattı. Çeteye dahil 7 kişi, onay almadan yasa dışı olarak fon ödeme ve takas işi yapmak suçundan yasa dışı işletme suçlamasıyla bir yıl iki aydan iki yıl altı aya kadar hapis cezasına çarptırıldı ve para cezasına çarptırıldı.
Merkez Bankası tarafı, sanal para kullanarak kara para aklamanın son yıllarda ortaya çıkan yeni bir kara para aklama suçu olduğunu ve fon akışını izlemek, kara para çetelerini tespit etmek için büyük modeller ve zincir üstü veri analizi teknolojilerinin sürekli kullanıldığını belirtti. Son yıllarda ilgili departmanlar 10'dan fazla kara para aklama ve "paofen" (komisyon karşılığı para transferi) yuvasını yok etti ve yaklaşık 130 milyon yuan yasa dışı gelir ele geçirdi.
Düzenleyici kurumlar, "ücretsiz kredi kartı borcu ödeme", "hesap hareketi oluşturma", "komisyon kazanmak için paofen yapma" gibi projelerin kara para aklama riski taşıyabileceğini hatırlattı; sıradan insanlar kişisel hesaplarını sağladığında veya yasa dışı sanal para ticaretine katıldığında suç çetesinin "alet kişisi" haline gelebilir.
