California Fines Crypto Asset Manager Nexo $500,000 for Unlicensed Lending

BlockBeats Haberi, 16 Ocak, Amerika Birleşik Devletleri Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Dairesi (DFPI) tarafından açıklandı ki, kripto varlık yönetim platformu Nexo'ya 50.000 ABD Doları para cezası kesildi. Bu kararın sebebi, eyalet düzeyinde lisans almadan en az 5.456 Kaliforniya sakiniye kripto varlık teminatlı kredi hizmeti sunmasıydı.

Denetleyici kurum, soruşturmanın sonucunda, Nexo bünyesinde yer alan Nexo Capital Inc.'in (merkezi Kıbrıs) 2018 Temmuz'undan 2022 Kasım'ına kadar tüketicilere ve işletmelere lisanssız kredi verdiğini belirledi ve bu krediler öncesinde borçlunun geri ödeme kabiliyetini, mevcut borçlarını veya kredi sicilini değerlendirmediğini tespit etti ve bu durumun Kaliforniya ilgili finansal düzenlemelerine aykırı olduğunu belirtti.

DFPI Komisyon Başkanı KC Mohseni şunları söyledi: "Kredi veren kurumlar yasalara uymalı ve tüketicileri tehlikeye atan yüksek riskli krediler vermekten kaçınmalıdır; kripto teminatlı krediler de istisna değildir." Cezanın yanı sıra, Nexo'nun tüm Kaliforniya kullanıcılarının fonlarını lisanslı bir Amerikan bağlı kuruluşuna 150 gün içinde transfer etmesi talep edildi.

Bu ceza, Nexo'nun ABD pazarına geri dönüşünü planladığı dönemde gerçekleşti. Şirket daha önce, 2022'de eyalet ve federal düzeydeki düzenleyici baskılar altında ABD'den çekilmişti. Daha önce Nexo, kripto kredisi ve getiri ürünleri için kayıt dışı olması nedeniyle ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve çeşitli eyalet düzeyindeki düzenleyici kurumlarla toplam 45 milyon ABD Doları'lık uzlaşmaya varmıştı.

Analistler, bu durumun, ABD düzenleyici kurumlarının kripto kredi işlemlerinin uygunluğuna yönelik sürekli yüksek baskısını ve özellikle tüketici koruması ve kredi incelemesi konularındaki tutumunu bir kez daha ortaya koyduğunu belirttiler. Nexo tarafı şu ana kadar bu konuda herhangi bir açıklama yapmadı.